2015年02月01日

REIT(不動産投資信託)のメリット

REIT(不動産投資信託)は、運用収益の安定的分配が期待できる金融商品です。
不動産の運用収益を投資家に分配するしくみになっています。

不動産は、適切に管理運営されているものであれば、賃料収入は比較的安定していると期待してもいいでしょう。
短期的なキャピタルゲインを狙うようなタイプの金融商品ではなく、中長期的な投資に向いた金融商品であるのではないでしょうか。

また、REIT(不動産投資信託)は、定められた一定の要件を満たすことで、法人税が実質的に非課税になり、また収益のほとんどが分配にまわされるという特徴をもっていますので、相対的に高い配当利回りが期待できる金融商品ではないでしょうか。

個人では投資することができないような物件の不動産投資が少額でできるのもREITの魅力です。
しかも物件が分散されているのも魅力です。

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posted by がい at 11:06| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2015年01月10日

金利と債券投資について

金利は債券投資の収益源なので、大まかな決まり方を理解しておきましょう。
金利を決める最大の要因は景気だといってよいでしょう。景気の良いときには金利は上がりがちで、悪いときには下がる傾向にあります。
景気が良ければ、企業の設備投資などの資金需要が高まります。
より高い金利を支払ってでも設備投資を行う意義があるので、金利も上がります。
逆に景気が悪くなると資金需要が減るので、高い金利を期待しづらくなるわけです。

国内債券の金利の基準となるのが、新規発行の10年国債の利回り。これを長期金利といいます。
10年国債の流通量は国内で最も多く、適正な水準と認められるので、ほかの金利もこれに準じて決まるわけです。
一般に期間の長い債券の方が短い債券より金利は高くなります。

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posted by がい at 19:09| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2013年06月23日

投資信託(投資収益)の税金

資産形成の一つとして投資信託を購入している人は少なくありません。
サラリーマンが投資信託で利益を上げた場合には、その分について確定申告をしなければなりません。
投資収益で確定申告をして税金を納めないといけないのは、サラリーマンの場合、1年間の給料以外の所得が20万円を越えた場合です。

投資信託などの資産運用における税制は年度毎にいろいろと変更されています。
投資家が増加しているため、納税の手順を簡略化する方向に改善されているのです。
投資信託にかかる税金は分配金と解約した時に生じる譲渡益です。
もちろん、損失になっている場合には税金は0円となりますが、何らかの利益があれば税金を払わなければならないのです。

投資信託のうち株式投資信託と公社債投資信託では税率が異なっています。
ただ、それぞれを比較しても、一般の人にはわかりにくいため、通常は証券会社が確定申告のための資料を作成してくれます。
また、利便性を高めるため、特別な口座を作り、源泉徴収ができるようになっています。
これを特定口座といいます。

源泉徴収をすることによって確定申告が不要となります。
年末に利益を集計して、確定申告をする必要がなければ、非常に楽です。
投資信託を始めたばかりの人は、通常の貯金と同じように考えていることが多く、確定申告を全く考えていない人がほとんどです。
詳しいことは証券会社に相談するのが一番ですが、税の仕組みがわかってしまえば、それほど難しいことではありません。
年間を通して、たくさんの投資信託を購入している人の場合は、面倒な作業を省くことができる源泉徴収方式を選ぶのがいいかもしれません。

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posted by がい at 01:01| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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